Envie de comprendre comment accompagner un client dans ses projets, lui proposer une solution adaptée et développer une relation de confiance dans un secteur réglementé ? Le Bachelor Option Banque & Assurances d’Occitanie Business School permet de développer des compétences concrètes en conseil client, relation commerciale, analyse du besoin et suivi de dossier.
Accessible dans le cadre des Bachelors et Titres Professionnels de niveau 6 proposés par Occitanie Business School, cette option permet de personnaliser son parcours avec une spécialisation tournée vers les secteurs bancaire et assurantiel.
Accueil client, analyse du besoin, argumentaire commercial, produits bancaires, assurances, devoir de conseil, gestion des objections, fidélisation, développement de portefeuille : les étudiants apprennent à accompagner un client avec méthode, professionnalisme et sens du service.
Un Bachelor Option Banque & Assurances pour développer une vraie posture de conseil
L’option Banque & Assurances est accessible sur plusieurs niveaux. Elle peut être suivie dès la première année, avec un niveau adapté au profil de l’étudiant à son entrée en formation.
Elle est accessible après :
- Bac ;
- Bac+1 ;
- Bac+2 ;
selon le positionnement réalisé à l’entrée en formation.
L’objectif est de permettre à chaque étudiant de progresser étape par étape, en fonction de son niveau, de son expérience et de son projet professionnel.
Une option disponible sur plusieurs parcours Bachelor
L’option Banque & Assurances est disponible sur certains des Bachelors et Titres Professionnels de niveau 6 proposés par Occitanie Business School, notamment :
Elle permet d’ajouter une spécialisation en conseil bancaire et assurantiel à un parcours orienté commerce, management, développement d’activité ou pilotage de structure.
Pourquoi choisir l’option Banque & Assurances ?
Parce que les métiers de la banque et de l’assurance reposent sur une compétence essentielle : savoir conseiller. Derrière chaque demande client, il y a une situation à comprendre, des besoins à analyser, des risques à identifier et une solution à expliquer clairement.
Avec cette option, les étudiants apprennent à accueillir un client, poser les bonnes questions, identifier ses attentes, présenter une offre, argumenter une solution et assurer le suivi d’un dossier. Ils découvrent aussi les règles de posture commerciale, de confidentialité et de devoir de conseil qui encadrent ces métiers.
Cette option est idéale pour les étudiants qui aiment le contact client, la vente conseil, l’analyse de situations, la négociation, la relation de confiance et les environnements professionnels structurés.
Les objectifs de l’option Banque & Assurances
Le niveau de l’option est adapté au profil d’entrée de l’étudiant. Le niveau 1 permet de développer des compétences professionnelles encadrées, le niveau 2 correspond à un niveau opérationnel équivalent à une sortie de BTS dans le domaine choisi, et le niveau 3 vise une posture plus avancée, orientée diagnostic, pilotage et recommandations.
N1 — Application encadrée
L’étudiant apprend à accueillir, qualifier et orienter un client à partir de ses besoins. Il identifie une situation simple, recueille les informations utiles, présente une offre bancaire ou assurantielle de base et respecte les règles de posture commerciale et de confidentialité.
N2 — Niveau sortie BTS
L’étudiant développe une démarche de conseil client. Il apprend à analyser un besoin, proposer une solution adaptée, argumenter une offre, traiter les objections, assurer le suivi du dossier et respecter les obligations réglementaires de base liées au devoir de conseil.
N3 — Niveau Bachelor avancé
L’étudiant apprend à élaborer une recommandation client complète. Il est capable de réaliser un diagnostic patrimonial ou assurantiel simplifié, d’analyser le risque, de proposer une solution personnalisée, de construire une stratégie de fidélisation, de développer un portefeuille et de justifier sa recommandation sur les plans commercial, réglementaire et économique.
Le programme de l’option Banque & Assurances
Le programme permet de découvrir les bases des secteurs bancaire et assurantiel, tout en travaillant sur des situations concrètes de relation client, de conseil et de suivi de dossier.
Comprendre l’environnement banque-assurance
Les étudiants découvrent les acteurs, les métiers, les produits et les enjeux des secteurs bancaire et assurantiel. Ils apprennent à comprendre le rôle du conseiller, les attentes des clients et les règles essentielles de la relation commerciale dans un secteur réglementé.
Thèmes abordés :
- organisation des secteurs banque et assurance ;
- métiers de la relation client bancaire et assurantielle ;
- typologie des clients particuliers et professionnels ;
- produits bancaires de base ;
- produits d’assurance de base ;
- confidentialité et relation de confiance.
Accueillir et qualifier une demande client
Les étudiants apprennent à accueillir un client, à comprendre sa situation et à recueillir les informations utiles pour l’orienter correctement.
Thèmes abordés :
- accueil physique, téléphonique et digital ;
- écoute active ;
- découverte du besoin ;
- collecte d’informations utiles ;
- orientation vers une solution ou un interlocuteur adapté ;
- traçabilité de l’échange client.
Découvrir les produits bancaires et assurantiels
Les étudiants découvrent les principales offres proposées dans les secteurs banque et assurance afin de pouvoir les présenter de manière claire et adaptée.
Thèmes abordés :
- compte bancaire ;
- moyens de paiement ;
- épargne simple ;
- crédit à la consommation ;
- assurance habitation ;
- assurance automobile ;
- garanties principales.
Construire une démarche de conseil client
Le conseil est au cœur des métiers banque-assurance. Les étudiants apprennent à analyser une situation, identifier les besoins prioritaires et proposer une solution cohérente.
Thèmes abordés :
- analyse de la situation client ;
- identification des besoins ;
- hiérarchisation des priorités ;
- argumentation commerciale ;
- traitement des objections ;
- aide à la décision.
Respecter le devoir de conseil et les obligations de base
Les étudiants sont sensibilisés aux obligations professionnelles liées à la vente de produits bancaires ou assurantiels. L’objectif est de comprendre l’importance de la transparence, de la traçabilité et de l’adaptation de la solution proposée.
Thèmes abordés :
- devoir de conseil ;
- information du client ;
- confidentialité ;
- connaissance client ;
- vigilance face aux risques ;
- posture éthique et professionnelle.
Suivre un dossier client
Les étudiants apprennent à assurer le suivi d’un dossier, de la première demande jusqu’à la proposition, la relance ou la fidélisation.
Thèmes abordés :
- création ou mise à jour d’un dossier client ;
- collecte des pièces justificatives ;
- suivi des étapes du dossier ;
- relances client ;
- réponse aux demandes complémentaires ;
- suivi après proposition ;
- reporting de l’activité.
Analyser le risque et formuler une recommandation
En niveau avancé, les étudiants apprennent à prendre en compte les risques associés à une situation client et à construire une recommandation personnalisée.
Thèmes abordés :
- diagnostic patrimonial simplifié ;
- diagnostic assurantiel simplifié ;
- analyse du profil client ;
- identification des risques ;
- analyse des garanties existantes ;
- proposition personnalisée ;
- présentation claire de la recommandation.
Fidéliser et développer un portefeuille client
Les étudiants découvrent les enjeux de fidélisation et de développement commercial dans les métiers banque-assurance.
Thèmes abordés :
- suivi de portefeuille ;
- satisfaction client ;
- recommandation ;
- multi-équipement ;
- détection d’opportunités ;
- développement de la relation client ;
- actions de fidélisation.
Les missions possibles en entreprise
En alternance, les étudiants peuvent participer à des missions variées selon leur niveau, leur autonomie et l’organisation qui les accueille.
Exemples de missions :
- accueillir et orienter les clients ;
- qualifier une demande client ;
- présenter une offre bancaire ou assurantielle de base ;
- participer à la proposition d’une solution adaptée ;
- traiter des objections simples ;
- assurer le suivi d’un dossier client ;
- collecter et vérifier des pièces justificatives ;
- participer à une action de fidélisation ;
- analyser une situation de risque simple ;
- produire un reporting d’activité commerciale.
Une Certification d’école Occitanie Business School
Chaque option donne lieu à la préparation d’une Certification d’école Occitanie Business School.
Cette certification est évaluée à partir de réalisations professionnelles, d’un dossier numérique et d’une épreuve pratique devant un jury professionnel.
Elle permet de valoriser les compétences développées pendant l’année et les productions concrètes réalisées dans le cadre de l’option.
Organisation de l’option
L’option Banque & Assurances représente 112 heures annuelles, intégrées au parcours de formation.
Elle comprend :
- des séances en présentiel ;
- des mises en situation professionnelles ;
- des productions concrètes ;
- un projet professionnel évalué en fin d’année.
En moyenne, les étudiants suivent environ 4 heures d’option par semaine.
Une formation en alternance
Les parcours Bachelor et Titres Professionnels de niveau 6 proposés par Occitanie Business School sont suivis en alternance.
L’alternance permet de mettre rapidement en pratique les compétences travaillées en formation : recrutement, intégration, suivi administratif, communication interne, qualité de vie au travail ou pilotage d’une action RH.
C’est aussi un vrai plus pour construire son expérience, enrichir son CV et développer sa posture professionnelle.
Rentrée permanente
Occitanie Business School propose une rentrée permanente, selon les places disponibles et le positionnement du candidat.
Cela permet d’intégrer un parcours à différents moments de l’année, en fonction du projet de l’étudiant, de son niveau d’entrée et de son contrat d’alternance.
Les débouchés possibles après un Bachelor Banque & Assurances
Un Bachelor Option Banque & Assurances permet de développer des compétences utiles pour travailler dans la relation client, le conseil commercial, la gestion de portefeuille ou le suivi de dossiers dans les secteurs bancaire, assurantiel ou financier.
Selon le parcours suivi, l’expérience acquise et la structure d’accueil, les étudiants peuvent viser des fonctions comme :
- chargé de clientèle ;
- commercial banque-assurance ;
- conseiller en assurance junior ;
- assistant gestionnaire de contrats ;
- assistant de gestion en agence bancaire ;
- assistant de gestion en cabinet d’assurance ;
- chargé de relation client ;
- chargé de portefeuille ;
- conseiller commercial en services financiers.
Cette option peut aussi être un vrai atout pour les étudiants qui souhaitent évoluer vers des fonctions commerciales ou managériales dans des environnements réglementés, car elle développe à la fois la posture client, l’analyse du besoin, la rigueur et la capacité à argumenter une recommandation.
Poursuite d’études
Après un parcours Bachelor avec option Banque & Assurances, les étudiants peuvent poursuivre vers un Mastère ou des formations spécialisées dans les domaines suivants :
- banque ;
- assurance ;
- finance ;
- gestion de patrimoine ;
- relation client ;
- développement commercial ;
- direction d’agence.
La poursuite d’études dépend du parcours suivi, du niveau validé, du projet professionnel et des conditions d’admission propres à chaque établissement.
Pourquoi choisir Occitanie Business School ?
Choisir Occitanie Business School, c’est intégrer une école à taille humaine, avec des parcours professionnalisants et une pédagogie tournée vers le concret.
Les points forts :
- une école située à Albi, au 4 avenue Gambetta, à proximité immédiate de la gare routière ;
- des formations accessibles en alternance ;
- un accompagnement dans la recherche d’entreprise ;
- des petits groupes pour favoriser le suivi individuel ;
- une pédagogie basée sur des projets et des mises en situation ;
- des options pour personnaliser son parcours ;
- un projet professionnel évalué en fin d’année ;
- une rentrée permanente selon les places disponibles.
À qui s’adresse un Bachelor Option Banque & Assurances ?
Cette option s’adresse aux étudiants qui souhaitent développer des compétences en relation client, conseil commercial et accompagnement dans des secteurs structurés et réglementés.
Elle est particulièrement adaptée aux profils qui aiment :
- le contact client ;
- l’écoute ;
- l’analyse de situations ;
- la vente conseil ;
- la rigueur ;
- la relation de confiance.
L’option Banque & Assurances peut être suivie dans un parcours orienté commerce, tourisme, management ou développement d’activité.
Comment intégrer le Bachelor Option Banque & Assurances ?
L’admission est possible après Bac, Bac+1 ou Bac+2 selon le positionnement du candidat.
Le positionnement permet de définir le parcours le plus adapté et le niveau d’option suivi pendant l’année.
Les candidats peuvent intégrer l’option dans le cadre d’un Bachelor ou d’un Titre Professionnel de niveau 6 proposé par Occitanie Business School.
FAQ – Bachelor Banque Assurance
Le Bachelor Banque Assurance est-il proposé en alternance ?
Oui, les parcours Bachelor et Titres Professionnels de niveau 6 proposés par Occitanie Business School peuvent être suivis en alternance. L’option Banque & Assurances permet de mettre en pratique les compétences de conseil client directement en entreprise.
L’option Banque & Assurances est-elle accessible dès la première année ?
Oui, l’option est accessible dès la première année. Le niveau suivi dépend du profil de l’étudiant et de son positionnement à l’entrée en formation.
Peut-on intégrer cette option après un Bac+2 ?
Oui, l’option Banque & Assurances est accessible après Bac, Bac+1 ou Bac+2 selon le positionnement du candidat et le parcours visé.
Combien d’heures représente l’option Banque & Assurances ?
L’option représente 112 heures annuelles, intégrées au parcours de formation, avec environ 4 heures d’option par semaine.
L’option donne-t-elle lieu à une certification ?
Oui, chaque option donne lieu à la préparation d’une Certification d’école Occitanie Business School, évaluée à partir de réalisations professionnelles, d’un dossier numérique et d’une épreuve pratique devant un jury professionnel.
Quels métiers viser avec une option Banque & Assurances ?
L’option peut permettre de viser des fonctions comme conseiller clientèle junior, chargé de clientèle junior, assistant commercial banque-assurance, conseiller en assurance junior, chargé de relation client ou assistant courtier, selon le parcours suivi et l’expérience acquise.